Azioni Powszechny Zaklad Ubezpieczen
PZU.WAWSEPowszechny Zaklad Ubezpieczen S.A., FinanzaISIN PLPZU0000011
80Score 80 su 100, Forte
Prezzo e trend
81 / 100
Andamento del prezzo
+23 % in un annoIl grafico mostra i prezzi di chiusura giornalieri di 17 anni, rettificati per i frazionamenti azionari e senza dividendi. Un clic nel grafico imposta un avviso di prezzo a quel livello.
Sopra la media mobile a 200 giorni: il prezzo è più alto del 9,0 %.
Da dicembre 2025 la media a 50 giorni è sopra quella a 200 giorni, il trend si è girato verso l’alto.
Normale: il prezzo non è né surriscaldato né in forte calo (RSI 66).
Il prezzo è 2,3 % sotto il suo massimo annuale. Calo massimo in 17 anni: 60 % (da novembre 2014 a ottobre 2020).
Indicatori grafici per utenti esperti
- SMA 5016,67 €
- Prezzo medio delle ultime 50 sedute, mostra il trend di breve periodo.
- SMA 20015,66 €
- Prezzo medio delle ultime 200 sedute, mostra il trend di lungo periodo.
- RSI (14)66
- Forza relativa degli ultimi 14 giorni su una scala da 0 a 100. Sopra 70 il prezzo è considerato surriscaldato, sotto 30 in forte calo.
- MACDsopra la linea di segnale
- Confronta una media dei prezzi veloce e una lenta. Sopra la sua linea di segnale lo slancio aumenta, sotto diminuisce.
- Supporto13,41 €
- Il prezzo di chiusura più basso degli ultimi dodici mesi.
- Resistenza17,48 €
- Il prezzo di chiusura più alto degli ultimi dodici mesi.
Analisi in breve
Calcolata dai dati con regole fisse, senza IA
- Powszechny Zaklad Ubezpieczen S.A. appartiene al settore Assicurazioni danni (Polonia) e, con una capitalizzazione di 14,75 mld €, è al 16º posto su 58 società del settore su MEQIRI.
- Nell’esercizio 2025 ha registrato ricavi per 15,15 mld € (in crescita del 20,5 % rispetto all’anno precedente) e un utile di 1,52 mld € (in crescita del 25,4 %).
- MEQIRI Score 80 su 100 (Forte): posizione 90 su 975 nel comparto Finanza, mediana 68.
Mostra di più
- Il P/E è di 10 (mediana Assicurazioni danni 12,3, mediana propria degli ultimi anni 8).
- Secondo il nostro modello il valore equo è di 22,70 €, il prezzo è inferiore del 25 %.
Spiegato in modo semplice
I numeri di questa pagina in parole semplici, scritti da un’IA
Punti di forza
- Utile per azione in crescitaIn crescita del 28,6 % all’anno dal 2020.Crescita 82
- Rendimento del capitale proprio elevatoRendimento del capitale proprio del 18,4 % negli ultimi 12 mesi.Redditività 77
- Rendimento da dividendo elevatoRendimento da dividendo del 6,38 %, mediana Assicurazioni danni 1,65 %.Allocazione del capitale 75
Punti deboli
Nessuno dei nostri controlli dei punti deboli segnala qualcosa. Il rischio di crollo è misurato separatamente.
Spiccano soprattutto i fondamentali e la valutazione.
Valore giornaliero del 13/11/2026
Come nasce lo scoreScore in sintesi
I fondamentali sono complessivamente solidi.
Andamento dello score
L’andamento completo fino a 20 anni è incluso in MEQIRI Pro.
Vedi i pianiRischio di crollo basso
Quanto bene avverte MEQIRIRientra nel 30 % con il rischio di crollo più basso tra le azioni dalla posizione 101 alla 1.000.
Dal 2016 al 2025, 9 azioni di questo tipo su 100 sono crollate del 30 % o più entro un anno, contro una media del gruppo di 15 su 100.
Cosa fa salire il rischio
- punteggio di crescita alto (nel backtest crolli più frequenti)
Cosa lo riduce
- fondamentali solidi
- andamento del prezzo tranquillo
- prezzo vicino al massimo annuale
Valutazione
Semaforo di valutazione
Nettamente sottovalutataSecondo il nostro modello un prezzo sotto 18,92 € è considerato a buon mercato e uno sopra 28,38 € caro (incertezza bassa in base alla volatilità del prezzo nell’ultimo anno).
Le due componenti del valore equo sono 24,38 € (modello del rendimento in eccesso) e 21,03 € (confronto di settore), e la loro distanza mostra l’incertezza della stima. Il prezzo è sotto entrambe.
Calcolato con un costo del capitale proprio del 10,6 %. All’11,6 % il valore equo sarebbe 20,67 €, al 9,6 % sarebbe 25,75 €.
Indicatori di valutazione
Per metà dal modello dei rendimenti in eccesso, per metà dall’utile moltiplicato per il P/E del settore (12,3).
Calcola con le tue ipotesiAndamento della società
Qui vedi l’andamento su più anni con un commento automatico.
Ricavi
Nei dodici mesi chiusi al 30/06/2026 i ricavi sono saliti del 17,3 % rispetto ai dodici mesi precedenti. I ricavi crescono in modo solido dal 2006, di circa l’11 % all’anno.
Margini
- Margine operativo
- Margine netto
Nell’esercizio 2025: operativo 27 %, netto 10 %. Banche e assicurazioni non hanno un margine lordo, e il margine netto non è confrontabile con quello di altri settori. Lo score li esclude entrambi.
Debito e bilancio
dati dell’ultimo trimestrePer banche e assicurazioni, depositi e passività sono l’attività stessa. Indebitamento e current ratio dicono poco in questo caso, e lo score non li valuta.
Risultati
- Prossimi risultati
- 19/11/2026tra 6 giorni
- Ultima pubblicazione
- 20/08/2026Utile per azione pubblicato 0,41 € (atteso 0,38 €)sopra le attese
Stime degli analisti
Le stime sull’utile sono rimaste quasi invariate dal 28/10/2026.
- Utile per azione
- 1,61 €−0,4 %
- Ricavi
- 7,15 mld €0,0 %
- Utile per azione
- 1,69 €−0,8 %
- Ricavi
- 7,45 mld €0,0 %
MEQIRI registra le stime dal 28/10/2026. Finché non sono disponibili 30 giorni di dati, la scheda mostra la variazione da quella data. Media delle stime secondo Financial Modeling Prep. Nessun prezzo obiettivo e nessuna raccomandazione.
Ultimi eventi di Powszechny Zaklad Ubezpieczen
Gli eventi principali degli ultimi sei mesi, dai nostri dati. Con un clic arrivi alla scheda corrispondente.
Confronto con il comparto
975 titoli valutati nel comparto Finanza
- Questo titolo
- 80
- Mediana del comparto
- 68
Categorie rispetto alla mediana del comparto
La mediana è il valore centrale: metà dei titoli del comparto si trova sopra, l’altra metà sotto. Le categorie con troppo pochi valori di confronto non sono indicate.
Concorrenti nel settore Assicurazioni danni
Le società immediatamente più grandi e più piccole per capitalizzazione
- Cincinnati FinancialCINF 26,36 mld €75
- W. R. BerkleyWRB 25,87 mld €82
- MarkelMKL 21,65 mld €62
- LoewsL 20,41 mld €61
- AssurantAIZ 14,22 mld €82
- Samsung Fire & Marine Insurance000810.KS 14,14 mld €59
- American Financial GroupAFG 11,97 mld €80
- CNA FinancialCNA 11,79 mld €64
ETF che contengono Powszechny Zaklad Ubezpieczen
Presente in 55 ETF su Xetra. Qui per ogni indice l’ETF con il peso maggiore.
| ETF | Peso | Costi | Dimensione del fondo |
|---|---|---|---|
| iShares MSCI Poland UCITS ETFIBCJ | 7,56 % | 0,74 % | 998,89 mln € |
| Expat Poland WIG20 UCITS ETFPLX | 7,43 % | 6,80 % | 1,83 mln € |
| iShares STOXX Europe 600 Insurance UCITS ETF (DE)EXH5 | 1,12 % | 0,46 % | 662,03 mln € |
Mostra altre 5 voci
| Fidelity Emerging Markets Quality Income UCITS ETF INC-USDFYEQ | 0,75 % | 0,50 % | 247,81 mln € |
| iShares STOXX Europe Mid 200 UCITS ETF (DE)EXSD | 0,57 % | 0,20 % | 634,13 mln € |
| JPMorgan Global Emerging Markets Research Enhanced Index Equity Active UCITS ETFJREM | 0,25 % | 0,30 % | 2,46 mld € |
| Invesco RAFI Emerging Markets Fundamental Value UCITS ETF6PSK | 0,11 % | 0,49 % | 86,78 mln € |
| iShares MSCI EM UCITS ETF USD (Dist)IQQE | 0,10 % | 0,18 % | 8,51 mld € |
Posizioni secondo le comunicazioni dei fondi tramite FMP, esclusi gli ETF swap (le loro posizioni sono solo garanzie).
Aggiornamento dei dati e fonti
- Score
- Valore del 13/11/2026, ricalcolato ogni notte
- Prezzo
- Prezzo di chiusura del 12/11/2026
- Ultimo bilancio annuale
- Esercizio 2025, data di chiusura 31/12/2025
- Valuta
- Importi in euro, convertiti al tasso di riferimento BCE del 12/11/2026 (1 € = 4,4038 PLN)
- Fonte
- Bilanci, indicatori e prezzi di Financial Modeling Prep (FMP), tratti dai report della società. Score e valore equo li calcola MEQIRI stesso a partire da questi dati.
Informazioni obbligatorie su questa valutazione
- ; orizzonte temporale di circa 12 mesi
- Classificazione Forte, pubblicata dal 07/11/2026 (nello storico dello score dal 10/10/2025)
- Segnale di valutazione Sottovalutata dal 07/11/2026
- Prezzi di chiusura giornalieri, indicatori memorizzati fino a 24 ore
- Score e valore equo sono stime di un modello pubblicato, non fatti né un prezzo obiettivo.
- Valutazioni redatte da SSM Ventures UG (haftungsbeschränkt), responsabile Sven Brostmeyer, amministratore, in modo automatico secondo il modello pubblicato.
- Nessuna consulenza in materia di investimenti. Sono possibili perdite fino alla perdita totale. Le circostanze personali non vengono considerate.