Azioni PennyMac Financial Services
PFSINYSEPennyMac Financial Services, Inc., FinanzaISIN US70932M1071
50Score 50 su 100, Neutrale
Prezzo e trend
33 / 100
Andamento del prezzo
−53 % in un annoIl grafico mostra i prezzi di chiusura giornalieri di 14 anni, rettificati per i frazionamenti azionari e senza dividendi. Un clic nel grafico imposta un avviso di prezzo a quel livello.
Sotto la media mobile a 200 giorni: il prezzo è più basso del 25 %.
Da marzo 2026 la media a 50 giorni è sotto quella a 200 giorni, il trend si è girato verso il basso.
Normale: il prezzo non è né surriscaldato né in forte calo (RSI 43).
Il prezzo è 62 % sotto il suo massimo annuale. Calo massimo in 14 anni: 64 % (da gennaio 2026 a ottobre 2026).
Indicatori grafici per utenti esperti
- SMA 5058,11 €
- Prezzo medio delle ultime 50 sedute, mostra il trend di breve periodo.
- SMA 20072,69 €
- Prezzo medio delle ultime 200 sedute, mostra il trend di lungo periodo.
- RSI (14)43
- Forza relativa degli ultimi 14 giorni su una scala da 0 a 100. Sopra 70 il prezzo è considerato surriscaldato, sotto 30 in forte calo.
- MACDsotto la linea di segnale
- Confronta una media dei prezzi veloce e una lenta. Sopra la sua linea di segnale lo slancio aumenta, sotto diminuisce.
- Supporto52,12 €
- Il prezzo di chiusura più basso degli ultimi dodici mesi.
- Resistenza143,90 €
- Il prezzo di chiusura più alto degli ultimi dodici mesi.
Analisi in breve
Calcolata dai dati con regole fisse, senza IA
- PennyMac Financial Services, Inc. appartiene al settore Mutui (Stati Uniti) e, con una capitalizzazione di 2,85 mld €, è al 3º posto su 6 società del settore su MEQIRI.
- Nell’esercizio 2025 ha registrato ricavi per 1,85 mld € (in calo del 28,1 % rispetto all’anno precedente) e un utile di 452,19 mln € (in crescita del 60,9 %).
- Per l’esercizio 2026 gli analisti si attendono in media ricavi per 1,81 mld € (in calo dell’1,8 %) e un utile per azione rettificato di 3,35 € (in calo del 52,2 %).
Mostra di più
- MEQIRI Score 50 su 100 (Neutrale): posizione 857 su 975 nel comparto Finanza, mediana 68.
- Il P/E è di 6,3 (mediana comparto Finanza 12,6, mediana propria degli ultimi anni 6,6).
- Secondo il nostro modello il valore equo è di 112,71 €, il prezzo è inferiore del 51 %.
Spiegato in modo semplice
I numeri di questa pagina in parole semplici, scritti da un’IA
Punti di forza
- Riacquisto di azioni proprieNumero di azioni in calo del 31 % dal 2020.
- Gli analisti prevedono una forte crescita degli utiliIn crescita del 36,6 % all’anno fino al 2028 (stime di 3 analisti).
- Sempre in utileUtile in tutti i 10 esercizi dal 2016 al 2025.Fondamentali 82
Punti deboli
- Ricavi in caloRicavi in calo dell’11,2 % all’anno dal 2020.Crescita 5
- Forte calo del prezzoIn calo del 53 % negli ultimi 12 mesi.Momentum 26
- Utile per azione in caloIn calo del 15,1 % all’anno dal 2020.Crescita 5
Spiccano soprattutto la valutazione e i fondamentali, mentre il momentum e la crescita frenano lo score.
Valore giornaliero del 13/11/2026
Come nasce lo scoreScore in sintesi
Da ieri lo score è passato da 51 a 50.
I fondamentali sono complessivamente solidi.
Andamento dello score
L’andamento completo fino a 20 anni è incluso in MEQIRI Pro.
Vedi i pianiRischio di crollo medio
Quanto bene avverte MEQIRISi colloca nella fascia centrale tra le azioni più piccole.
Dal 2016 al 2025, 20 azioni di questo tipo su 100 sono crollate del 30 % o più entro un anno, contro una media del gruppo di 23 su 100.
Cosa fa salire il rischio
- prezzo molto sotto il massimo annuale
Cosa lo riduce
- punteggio di crescita basso (nel backtest crolli meno frequenti)
- prezzo non surriscaldato nell’ultimo anno
- fondamentali solidi
Valutazione
Semaforo di valutazione
Possibile trappola di valoreSecondo il nostro modello un prezzo sotto 80,51 € è considerato a buon mercato e uno sopra 187,85 € caro (incertezza alta in base alla volatilità del prezzo nell’ultimo anno).
Le due componenti del valore equo sono 115,50 € (modello del rendimento in eccesso) e 109,92 € (confronto di settore), e la loro distanza mostra l’incertezza della stima. Il prezzo è sotto entrambe.
Calcolato con un costo del capitale proprio dell’8,8 %. Al 9,8 % il valore equo sarebbe 103,08 €, al 7,8 % sarebbe 127,15 €.
Possibile trappola di valore: valutazione bassa, ma crescita debole.
Indicatori di valutazione
Per metà dal modello dei rendimenti in eccesso, per metà dall’utile moltiplicato per il P/E del comparto (12,6).
Calcola con le tue ipotesiAndamento della società
Qui vedi l’andamento su più anni con un commento automatico.
Ricavi
Fino al 2024 le barre includono divisioni poi scorporate o vendute. Su base comparabile, come nelle relazioni annuali depositate alla SEC, i ricavi sono diminuiti dell’11,2 % l’anno.
Margini
- Margine operativo
- Margine netto
Nell’esercizio 2025: operativo 27 %, netto 24 %. Banche e assicurazioni non hanno un margine lordo, e il margine netto non è confrontabile con quello di altri settori. Lo score li esclude entrambi.
Debito e bilancio
dati dell’ultimo trimestrePer banche e assicurazioni, depositi e passività sono l’attività stessa. Indebitamento e current ratio dicono poco in questo caso, e lo score non li valuta.
Risultati
- Prossimi risultati
- 04/02/2027tra 83 giorni
- Ultima pubblicazione
- 29/10/2026Utile per azione pubblicato 0,95 € (atteso 1,15 €)sotto le attese
Stime degli analisti
Gli analisti hanno ridotto la stima dell’utile per il 2027 del 24,7 % dal 15/10/2026. Le stime in calo precedono spesso cattive notizie.
- Utile per azione
- 3,35 €−22,6 %
- Ricavi
- 1,81 mld €−6,6 %
- Utile per azione
- 6,78 €−24,7 %
- Ricavi
- 1,86 mld €−15,6 %
MEQIRI registra le stime dal 15/10/2026. Finché non sono disponibili 30 giorni di dati, la scheda mostra la variazione da quella data. Media delle stime secondo Financial Modeling Prep. Nessun prezzo obiettivo e nessuna raccomandazione.
Guidance dell’azienda abbassata
Prezzo dopo i risultati: −3,3 %«As just mentioned, we have lowered our ROE guidance from the mid- to high teens to low to mid-teens in the second half of the year due to 2 main factors.»La guidance non è inclusa nello score e non costituisce una raccomandazione di acquisto o di vendita.
Dalla conference call sui risultati trimestrali del 05/05/2026 (1º trimestre dell’esercizio 2026), letta da un’IA.
Insider
Acquisti e vendite sul mercato da parte di dirigenti, consiglieri di amministrazione e grandi azionisti
Nessun acquisto sul mercato negli ultimi 6 mesi. 2 insider hanno venduto, per un totale di 618.689 €.
Le vendite dicono meno degli acquisti: molti vendono secondo un piano prestabilito, per pagare le tasse o per diversificare.
- Hendry Gregory LVendita
1 lug 2026, MD, Chief Accounting Officer
- Azioni
- 2.177
- Prezzo
- 78,41 €
- Controvalore
- 170.706 €
- Hendry Gregory LVendita
22 giu 2026, MD, Chief Accounting Officer
- Azioni
- 2.943
- Prezzo
- 73,74 €
- Controvalore
- 217.013 €
- Perotti Daniel StanleyVendita
15 mag 2026, Chief Financial Officer
- Azioni
- 2.925
- Prezzo
- 78,96 €
- Controvalore
- 230.970 €
Fonte: comunicazioni Form 4 alla SEC, l’autorità di vigilanza sulla borsa statunitense. Assegnazioni, esercizi di opzioni, donazioni e trattenute fiscali sono esclusi. Non è una raccomandazione d’acquisto.
Ultimi eventi di PennyMac Financial Services
Gli eventi principali degli ultimi sei mesi, dai nostri dati. Con un clic arrivi alla scheda corrispondente.
Confronto con il comparto
975 titoli valutati nel comparto Finanza
- Questo titolo
- 50
- Mediana del comparto
- 68
Categorie rispetto alla mediana del comparto
La mediana è il valore centrale: metà dei titoli del comparto si trova sopra, l’altra metà sotto. Le categorie con troppo pochi valori di confronto non sono indicate.
Concorrenti nel settore Mutui
Le società immediatamente più grandi e più piccole per capitalizzazione
- Rocket CompaniesRKT 34,94 mld €39
- Bajaj Housing FinanceBAJAJHFL.NS 6,59 mld €66
- UWM HoldingsUWMC 1,74 mld €34
- Walker & DunlopWD 1,2 mld €34
- Velocity FinancialVEL 572,15 mln €71
ETF che contengono PennyMac Financial Services
Presente in 13 ETF su Xetra. Qui per ogni indice l’ETF con il peso maggiore.
| ETF | Peso | Costi | Dimensione del fondo |
|---|---|---|---|
| L&G Russell 2000 US Small Cap Quality UCITS ETFETLZ | 0,07 % | 0,30 % | 185,82 mln € |
| Xtrackers Russell 2000 UCITS ETF 1CXRS2 | 0,07 % | 0,30 % | 2,22 mld € |
| Avantis Global Small Cap Value UCITS ETFAVWS | 0,06 % | 0,39 % | 1,47 mld € |
Mostra altre 5 voci
| State Street SPDR Russell 2000 U.S. Small Cap UCITS ETF (Acc)ZPRR | 0,06 % | 0,30 % | 4,28 mld € |
| iShares MSCI USA Small Cap CTB Enhanced ESG UCITS ETFSXRG | 0,05 % | 0,43 % | 2,5 mld € |
| State Street SPDR MSCI USA Small Cap Value Weighted UCITS ETFZPRV | 0,05 % | 0,30 % | 944,34 mln € |
| iShares MSCI World Small Cap UCITS ETFIUSN | 0,02 % | 0,35 % | 8,27 mld € |
| iShares MSCI World Small Cap CTB Enhanced ESG UCITS ETFCBUG | 0,01 % | 0,10 % | 395,74 mln € |
Posizioni secondo le comunicazioni dei fondi tramite FMP, esclusi gli ETF swap (le loro posizioni sono solo garanzie).
Aggiornamento dei dati e fonti
- Score
- Valore del 13/11/2026, ricalcolato ogni notte
- Prezzo
- Prezzo di chiusura del 12/11/2026
- Ultimo bilancio annuale
- Esercizio 2025, data di chiusura 31/12/2025
- Valuta
- Importi in euro, convertiti al tasso di riferimento BCE del 12/11/2026 (1 € = 1,1081 USD)
- Fonte
- Bilanci, indicatori e prezzi di Financial Modeling Prep (FMP), tratti dai report della società. Score e valore equo li calcola MEQIRI stesso a partire da questi dati.
Informazioni obbligatorie su questa valutazione
- ; orizzonte temporale di circa 12 mesi
- Classificazione Neutrale, pubblicata dal 07/11/2026 (nello storico dello score dal 06/11/2026)
- Segnale di valutazione Valutazione corretta dal 07/11/2026
- Prezzi di chiusura giornalieri, indicatori memorizzati fino a 24 ore
- Score e valore equo sono stime di un modello pubblicato, non fatti né un prezzo obiettivo.
- Valutazioni redatte da SSM Ventures UG (haftungsbeschränkt), responsabile Sven Brostmeyer, amministratore, in modo automatico secondo il modello pubblicato.
- Nessuna consulenza in materia di investimenti. Sono possibili perdite fino alla perdita totale. Le circostanze personali non vengono considerate.