Azioni Private Bancorp of America
PBAMNASDAQPrivate Bancorp of America, Inc., FinanzaISIN US74274F1003
77Score 77 su 100, Forte
Prezzo e trend
86 / 100
Andamento del prezzo
+53 % in un annoIl grafico mostra i prezzi di chiusura giornalieri di 15 anni, rettificati per i frazionamenti azionari e senza dividendi. Un clic nel grafico imposta un avviso di prezzo a quel livello.
Sopra la media mobile a 200 giorni: il prezzo è più alto del 13 %.
Da agosto 2023 la media a 50 giorni è sopra quella a 200 giorni, il trend si è girato verso l’alto.
Normale: il prezzo non è né surriscaldato né in forte calo (RSI 54).
Il prezzo è 4,7 % sotto il suo massimo annuale. Calo massimo in 15 anni: 55 % (da aprile 2018 a maggio 2020).
Indicatori grafici per utenti esperti
- SMA 5078,29 €
- Prezzo medio delle ultime 50 sedute, mostra il trend di breve periodo.
- SMA 20069,63 €
- Prezzo medio delle ultime 200 sedute, mostra il trend di lungo periodo.
- RSI (14)54
- Forza relativa degli ultimi 14 giorni su una scala da 0 a 100. Sopra 70 il prezzo è considerato surriscaldato, sotto 30 in forte calo.
- MACDsopra la linea di segnale
- Confronta una media dei prezzi veloce e una lenta. Sopra la sua linea di segnale lo slancio aumenta, sotto diminuisce.
- Supporto50,18 €
- Il prezzo di chiusura più basso degli ultimi dodici mesi.
- Resistenza82,30 €
- Il prezzo di chiusura più alto degli ultimi dodici mesi.
Analisi in breve
Calcolata dai dati con regole fisse, senza IA
- Private Bancorp of America, Inc. appartiene al settore Banche regionali (Stati Uniti) e, con una capitalizzazione di 449,28 mln €, è al 372º posto su 420 società del settore su MEQIRI.
- Nell’esercizio 2025 ha registrato ricavi per 112,95 mln € (in calo del 40,7 % rispetto all’anno precedente) e un utile di 36,7 mln € (in crescita del 13,5 %).
- Per l’esercizio 2026 gli analisti si attendono in media ricavi per 126,86 mln € (in crescita del 12,3 %) e un utile per azione rettificato di 7,71 € (in crescita del 23,3 %).
Mostra di più
- MEQIRI Score 77 su 100 (Forte): posizione 163 su 975 nel comparto Finanza, mediana 68.
- Il P/E è di 10,8 (mediana Banche regionali 12,2, mediana propria degli ultimi anni 9,3).
- Secondo il nostro modello il valore equo è di 100,88 €, il prezzo è inferiore del 22 %.
Spiegato in modo semplice
I numeri di questa pagina in parole semplici, scritti da un’IA
Punti di forza
- Utile per azione in crescitaIn crescita del 29,4 % all’anno dal 2020.Crescita 73
- Rendimento del capitale proprio elevatoRendimento del capitale proprio del 16,3 % negli ultimi 12 mesi.Redditività 73
- Sotto il valore equoPrezzo inferiore del 22 % al valore equo di 100,88 €.Valutazione 89
Punti deboli
Nessuno dei nostri controlli dei punti deboli segnala qualcosa. Il rischio di crollo è misurato separatamente.
Spiccano soprattutto la stabilità e la valutazione, mentre l’allocazione del capitale frena lo score.
Valore giornaliero del 13/11/2026
Come nasce lo scoreScore in sintesi
Da ieri lo score è passato da 76 a 77.
I fondamentali sono complessivamente solidi.
Andamento dello score
L’andamento completo fino a 20 anni è incluso in MEQIRI Pro.
Vedi i pianiRischio di crollo basso
Quanto bene avverte MEQIRIRientra nel 30 % con il rischio di crollo più basso tra le azioni più piccole.
Dal 2016 al 2025, 14 azioni di questo tipo su 100 sono crollate del 30 % o più entro un anno, contro una media del gruppo di 23 su 100.
Cosa lo riduce
- fondamentali solidi
- andamento del prezzo tranquillo
- prezzo vicino al massimo annuale
Valutazione
Semaforo di valutazione
Nettamente sottovalutataSecondo il nostro modello un prezzo sotto 84,07 € è considerato a buon mercato e uno sopra 126,10 € caro (incertezza bassa in base alla volatilità del prezzo nell’ultimo anno).
Le due componenti del valore equo sono 112,80 € (modello del rendimento in eccesso) e 88,97 € (confronto di settore), e la loro distanza mostra l’incertezza della stima. Il prezzo è sotto entrambe.
Calcolato con un costo del capitale proprio dell’8,8 %. Al 9,8 % il valore equo sarebbe 91,48 €, al 7,8 % sarebbe 114,98 €.
Indicatori di valutazione
Per metà dal modello dei rendimenti in eccesso, per metà dall’utile moltiplicato per il P/E del settore (12,2).
Calcola con le tue ipotesiAndamento della società
Qui vedi l’andamento su più anni con un commento automatico.
Ricavi
Nel trimestre chiuso al 30/09/2026 i ricavi sono saliti del 12,9 % rispetto allo stesso trimestre dell’anno prima. I ricavi sono in calo dal 2024 (-41 % all’anno), il che merita uno sguardo più attento. Dal 2024 i ricavi sono riportati in modo diverso (ad esempio al lordo invece che al netto), gli anni precedenti non sono confrontabili e non compaiono nel grafico.
Margini
- Margine operativo
- Margine netto
Nell’esercizio 2025: operativo 46 %, netto 32 %. Banche e assicurazioni non hanno un margine lordo, e il margine netto non è confrontabile con quello di altri settori. Lo score li esclude entrambi. Dal 2024 i ricavi sono riportati in modo diverso (ad esempio al lordo invece che al netto), gli anni precedenti non sono confrontabili e non compaiono nel grafico.
Debito e bilancio
dati dell’ultimo trimestrePer banche e assicurazioni, depositi e passività sono l’attività stessa. Indebitamento e current ratio dicono poco in questo caso, e lo score non li valuta.
Risultati
- Prossimi risultati
- 15/01/2027tra 63 giorni
- Ultima pubblicazione
- 16/10/2026Utile per azione pubblicato 1,78 € (atteso 1,87 €)sotto le attese
Stime degli analisti
Le stime sull’utile sono rimaste quasi invariate dal 15/10/2026.
- Utile per azione
- 7,71 €+0,4 %
- Ricavi
- 126,86 mln €+0,6 %
- Utile per azione
- 8,02 €+1,8 %
- Ricavi
- 136,63 mln €+1,2 %
MEQIRI registra le stime dal 15/10/2026. Finché non sono disponibili 30 giorni di dati, la scheda mostra la variazione da quella data. Media delle stime secondo Financial Modeling Prep. Nessun prezzo obiettivo e nessuna raccomandazione.
Insider
Acquisti e vendite sul mercato da parte di dirigenti, consiglieri di amministrazione e grandi azionisti
Nessun acquisto né vendita sul mercato negli ultimi 6 mesi.
Fonte: comunicazioni Form 4 alla SEC, l’autorità di vigilanza sulla borsa statunitense. Assegnazioni, esercizi di opzioni, donazioni e trattenute fiscali sono esclusi. Non è una raccomandazione d’acquisto.
Ultimi eventi di Private Bancorp of America
Gli eventi principali degli ultimi sei mesi, dai nostri dati. Con un clic arrivi alla scheda corrispondente.
Confronto con il comparto
975 titoli valutati nel comparto Finanza
- Questo titolo
- 77
- Mediana del comparto
- 68
Categorie rispetto alla mediana del comparto
La mediana è il valore centrale: metà dei titoli del comparto si trova sopra, l’altra metà sotto. Le categorie con troppo pochi valori di confronto non sono indicate.
Concorrenti nel settore Banche regionali
Le società immediatamente più grandi e più piccole per capitalizzazione
- Caisse Régionale de Crédit Agricole Mutuel Brie Picardie Société coopérativeCRBP2.PA 463,24 mln €61
- Farmers & Merchants BancorpFMAO 457,99 mln €70
- Danske Andelskassers BankDAB.CO 456,17 mln €54
- Citizens & NorthernCZNC 453,91 mln €67
- SpareBank 1 HelgelandHELG.OL 446,72 mln €59
- First BankFRBA 441,65 mln €71
- Home BancorpHBCP 432,59 mln €65
- Djurslands BankDJUR.CO 427,05 mln €82
Aggiornamento dei dati e fonti
- Score
- Valore del 13/11/2026, ricalcolato ogni notte
- Prezzo
- Prezzo di chiusura del 12/11/2026
- Ultimo bilancio annuale
- Esercizio 2025, data di chiusura 31/12/2025
- Valuta
- Importi in euro, convertiti al tasso di riferimento BCE del 12/11/2026 (1 € = 1,1081 USD)
- Fonte
- Bilanci, indicatori e prezzi di Financial Modeling Prep (FMP), tratti dai report della società. Score e valore equo li calcola MEQIRI stesso a partire da questi dati.
Informazioni obbligatorie su questa valutazione
- ; orizzonte temporale di circa 12 mesi
- Classificazione Forte, pubblicata dal 07/11/2026 (nello storico dello score dal 18/10/2026)
- Segnale di valutazione Sottovalutata dal 07/11/2026
- Prezzi di chiusura giornalieri, indicatori memorizzati fino a 24 ore
- Score e valore equo sono stime di un modello pubblicato, non fatti né un prezzo obiettivo.
- Valutazioni redatte da SSM Ventures UG (haftungsbeschränkt), responsabile Sven Brostmeyer, amministratore, in modo automatico secondo il modello pubblicato.
- Nessuna consulenza in materia di investimenti. Sono possibili perdite fino alla perdita totale. Le circostanze personali non vengono considerate.