Azioni Hilltop Holdings
HTHNYSEHilltop Holdings Inc., FinanzaISIN US4327481010
51Score 51 su 100, Neutrale
Prezzo e trend
44 / 100
Andamento del prezzo
+7,1 % in un annoIl grafico mostra i prezzi di chiusura giornalieri di 20 anni, rettificati per i frazionamenti azionari e senza dividendi. Un clic nel grafico imposta un avviso di prezzo a quel livello.
Sotto la media mobile a 200 giorni: il prezzo è più basso del 4,4 %.
Da novembre 2026 la media a 50 giorni è sotto quella a 200 giorni, il trend si è girato verso il basso.
Normale: il prezzo non è né surriscaldato né in forte calo (RSI 48).
Il prezzo è 9,8 % sotto il suo massimo annuale. Calo massimo in 20 anni: 61 % (da gennaio 2017 a marzo 2020).
Indicatori grafici per utenti esperti
- SMA 5033,86 €
- Prezzo medio delle ultime 50 sedute, mostra il trend di breve periodo.
- SMA 20034,07 €
- Prezzo medio delle ultime 200 sedute, mostra il trend di lungo periodo.
- RSI (14)48
- Forza relativa degli ultimi 14 giorni su una scala da 0 a 100. Sopra 70 il prezzo è considerato surriscaldato, sotto 30 in forte calo.
- MACDsotto la linea di segnale
- Confronta una media dei prezzi veloce e una lenta. Sopra la sua linea di segnale lo slancio aumenta, sotto diminuisce.
- Supporto29,20 €
- Il prezzo di chiusura più basso degli ultimi dodici mesi.
- Resistenza36,12 €
- Il prezzo di chiusura più alto degli ultimi dodici mesi.
Analisi in breve
Calcolata dai dati con regole fisse, senza IA
- Hilltop Holdings Inc. appartiene al settore Banche regionali (Stati Uniti) e, con una capitalizzazione di 1,87 mld €, è al 240º posto su 420 società del settore su MEQIRI.
- Nell’esercizio 2025 ha registrato ricavi per 1,16 mld € (in crescita del 14,2 % rispetto all’anno precedente) e un utile di 149,44 mln € (in crescita del 46,3 %).
- Per l’esercizio 2026 gli analisti si attendono in media ricavi per 1,11 mld € (in calo del 3,9 %) e un utile per azione rettificato di 1,99 €.
Mostra di più
- MEQIRI Score 51 su 100 (Neutrale): posizione 846 su 975 nel comparto Finanza, mediana 68.
- Il P/E è di 14,7 (mediana Banche regionali 12,2, mediana propria degli ultimi anni 15,2).
- Secondo il nostro modello il valore equo è di 19,24 €, il prezzo è superiore del 69 %.
Spiegato in modo semplice
I numeri di questa pagina in parole semplici, scritti da un’IA
Punti di forza
- Riacquisto di azioni proprieNumero di azioni in calo del 30 % dal 2020.Allocazione del capitale 73
- Sempre in utileUtile in tutti i 10 esercizi dal 2016 al 2025.Fondamentali 72
- Dividendo affidabileNessun taglio del dividendo da 10 anni.Allocazione del capitale 73
Punti deboli
- Sopra il valore equoPrezzo superiore del 69 % al valore equo di 19,24 €.Valutazione 49
- Ricavi in caloRicavi in calo dell’8,8 % all’anno dal 2020.Crescita 5
- Rendimento del capitale proprio bassoRendimento del capitale proprio del 6,6 % negli ultimi 12 mesi.Redditività 35
Spiccano soprattutto la stabilità e l’allocazione del capitale, mentre la redditività e la crescita frenano lo score.
Valore giornaliero del 13/11/2026
Come nasce lo scoreScore in sintesi
I fondamentali sono complessivamente solidi.
Andamento dello score
L’andamento completo fino a 20 anni è incluso in MEQIRI Pro.
Vedi i pianiRischio di crollo basso
Quanto bene avverte MEQIRIRientra nel 30 % con il rischio di crollo più basso tra le azioni più piccole.
Dal 2016 al 2025, 14 azioni di questo tipo su 100 sono crollate del 30 % o più entro un anno, contro una media del gruppo di 23 su 100.
Cosa lo riduce
- andamento del prezzo tranquillo
- punteggio di crescita basso (nel backtest crolli meno frequenti)
Valutazione
Semaforo di valutazione
Nettamente sopravvalutataSecondo il nostro modello un prezzo sotto 13,75 € è considerato a buon mercato e uno sopra 32,07 € caro (incertezza alta, una delle due componenti del valore equo vale più del doppio dell’altra).
Le due componenti del valore equo sono 11,29 € (modello del rendimento in eccesso) e 27,20 € (confronto di settore), e la loro distanza mostra l’incertezza della stima. Il prezzo è sopra entrambe.
Calcolato con un costo del capitale proprio dell’8,8 %. Al 9,8 % il valore equo sarebbe 18,30 €, al 7,8 % sarebbe 20,66 €.
Indicatori di valutazione
Per metà dal modello dei rendimenti in eccesso, per metà dall’utile moltiplicato per il P/E del settore (12,2).
Calcola con le tue ipotesiAndamento della società
Qui vedi l’andamento su più anni con un commento automatico.
Ricavi
Nei dodici mesi chiusi al 30/09/2026 i ricavi sono saliti del 5,8 % rispetto ai dodici mesi precedenti. I ricavi crescono con forza dal 2006, di circa il 40 % all’anno.
Margini
- Margine operativo
- Margine netto
Nell’esercizio 2025: operativo 17 %, netto 13 %. Banche e assicurazioni non hanno un margine lordo, e il margine netto non è confrontabile con quello di altri settori. Lo score li esclude entrambi.
Debito e bilancio
dati dell’ultimo trimestrePer banche e assicurazioni, depositi e passività sono l’attività stessa. Indebitamento e current ratio dicono poco in questo caso, e lo score non li valuta.
Risultati
- Prossimi risultati
- 28/01/2027tra 76 giorni
- Ultima pubblicazione
- 22/10/2026Utile per azione pubblicato 0,40 € (atteso 0,58 €)sotto le attese
Stime degli analisti
Gli analisti hanno ridotto la stima dell’utile per il 2026 del 14,2 % dal 15/10/2026. Le stime in calo precedono spesso cattive notizie.
- Utile per azione
- 1,99 €−14,2 %
- Ricavi
- 1,11 mld €−2,1 %
- Utile per azione
- 2,11 €−5,7 %
- Ricavi
- 1,12 mld €−3,3 %
MEQIRI registra le stime dal 15/10/2026. Finché non sono disponibili 30 giorni di dati, la scheda mostra la variazione da quella data. Media delle stime secondo Financial Modeling Prep. Nessun prezzo obiettivo e nessuna raccomandazione.
Guidance dell’azienda alzata
Prezzo dopo i risultati: +1,5 %«Versus the prior-year second quarter, net interest income increased by $5 million or 5.0% driven primarily by lower interest bearing deposit cost coupled with the balance sheet composition shifting from cash into loans held for investment.»La guidance non è inclusa nello score e non costituisce una raccomandazione di acquisto o di vendita.
Dalla conference call sui risultati trimestrali del 24/07/2026 (2º trimestre dell’esercizio 2026), letta da un’IA.
Insider
Acquisti e vendite sul mercato da parte di dirigenti, consiglieri di amministrazione e grandi azionisti
Nessun acquisto sul mercato negli ultimi 6 mesi. Un insider ha venduto, per un totale di 3,27 mln €.
Le vendite dicono meno degli acquisti: molti vendono secondo un piano prestabilito, per pagare le tasse o per diversificare.
- Bobbitt Rhodes RVendita
24 ago 2026, Consigliere
- Azioni
- 5.000
- Prezzo
- 35,01 €
- Controvalore
- 175.074 €
- Bobbitt Rhodes RVendita
21 ago 2026, Consigliere
- Azioni
- 5.000
- Prezzo
- 35,01 €
- Controvalore
- 175.074 €
- Bobbitt Rhodes RVendita
14 ago 2026, Consigliere
- Azioni
- 10.000
- Prezzo
- 35,92 €
- Controvalore
- 359.173 €
Mostra altre 7 voci
- Bobbitt Rhodes RVendita
13 ago 2026, Consigliere
- Azioni
- 10.000
- Prezzo
- 35,65 €
- Controvalore
- 356.466 €
- Bobbitt Rhodes RVendita
5 ago 2026, Consigliere
- Azioni
- 455
- Prezzo
- 36,32 €
- Controvalore
- 16.527 €
- Bobbitt Rhodes RVendita
4 ago 2026, Consigliere
- Azioni
- 20.000
- Prezzo
- 36,21 €
- Controvalore
- 724.213 €
- Bobbitt Rhodes RVendita
3 ago 2026, Consigliere
- Azioni
- 12.100
- Prezzo
- 36,10 €
- Controvalore
- 436.784 €
- Bobbitt Rhodes RVendita
2 giu 2026, Consigliere
- Azioni
- 10.000
- Prezzo
- 34,29 €
- Controvalore
- 342.929 €
- Bobbitt Rhodes RVendita
27 mag 2026, Consigliere
- Azioni
- 10.000
- Prezzo
- 34,29 €
- Controvalore
- 342.929 €
- Bobbitt Rhodes RVendita
26 mag 2026, Consigliere
- Azioni
- 10.000
- Prezzo
- 34,07 €
- Controvalore
- 340.673 €
Le operazioni parziali di una stessa comunicazione sono riportate in una riga, con il prezzo medio.
Fonte: comunicazioni Form 4 alla SEC, l’autorità di vigilanza sulla borsa statunitense. Assegnazioni, esercizi di opzioni, donazioni e trattenute fiscali sono esclusi. Non è una raccomandazione d’acquisto.
Ultimi eventi di Hilltop Holdings
Gli eventi principali degli ultimi sei mesi, dai nostri dati. Con un clic arrivi alla scheda corrispondente.
Confronto con il comparto
975 titoli valutati nel comparto Finanza
- Questo titolo
- 51
- Mediana del comparto
- 68
Categorie rispetto alla mediana del comparto
La mediana è il valore centrale: metà dei titoli del comparto si trova sopra, l’altra metà sotto. Le categorie con troppo pochi valori di confronto non sono indicate.
Concorrenti nel settore Banche regionali
Le società immediatamente più grandi e più piccole per capitalizzazione
- WaFdWAFD 1,96 mld €61
- OFG BancorpOFG 1,94 mld €81
- 1st SourceSRCE 1,92 mld €78
- Banco BBVA ArgentinaBBAR 1,91 mld €55
- First Commonwealth FinancialFCF 1,83 mld €71
- City HoldingCHCO 1,8 mld €73
- SpareBank 1 Nord-NorgeNONG.OL 1,76 mld €81
- BancorpTBBK 1,74 mld €75
ETF che contengono Hilltop Holdings
Presente in 14 ETF su Xetra. Qui per ogni indice l’ETF con il peso maggiore.
| ETF | Peso | Costi | Dimensione del fondo |
|---|---|---|---|
| iShares S&P SmallCap 600 UCITS ETFIUS3 | 0,08 % | 0,30 % | 2,31 mld € |
| State Street SPDR Russell 2000 U.S. Small Cap UCITS ETF (Acc)ZPRR | 0,05 % | 0,30 % | 4,28 mld € |
| L&G Russell 2000 US Small Cap Quality UCITS ETFETLZ | 0,05 % | 0,30 % | 185,82 mln € |
Mostra altre 5 voci
| Xtrackers Russell 2000 UCITS ETF 1CXRS2 | 0,05 % | 0,30 % | 2,22 mld € |
| State Street SPDR MSCI USA Small Cap Value Weighted UCITS ETFZPRV | 0,04 % | 0,30 % | 944,34 mln € |
| Invesco Global Buyback Achievers UCITS ETFBBCK | 0,03 % | 0,39 % | 188,08 mln € |
| iShares MSCI World Small Cap UCITS ETFIUSN | 0,02 % | 0,35 % | 8,27 mld € |
| iShares MSCI USA Small Cap CTB Enhanced ESG UCITS ETFSXRG | 0,01 % | 0,43 % | 2,5 mld € |
Posizioni secondo le comunicazioni dei fondi tramite FMP, esclusi gli ETF swap (le loro posizioni sono solo garanzie).
Aggiornamento dei dati e fonti
- Score
- Valore del 13/11/2026, ricalcolato ogni notte
- Prezzo
- Prezzo di chiusura del 12/11/2026
- Ultimo bilancio annuale
- Esercizio 2025, data di chiusura 31/12/2025
- Valuta
- Importi in euro, convertiti al tasso di riferimento BCE del 12/11/2026 (1 € = 1,1081 USD)
- Fonte
- Bilanci, indicatori e prezzi di Financial Modeling Prep (FMP), tratti dai report della società. Score e valore equo li calcola MEQIRI stesso a partire da questi dati.
Informazioni obbligatorie su questa valutazione
- ; orizzonte temporale di circa 12 mesi
- Classificazione Neutrale, pubblicata dal 07/11/2026 (nello storico dello score dal 16/10/2026)
- Segnale di valutazione Sopravvalutata dal 07/11/2026
- Prezzi di chiusura giornalieri, indicatori memorizzati fino a 24 ore
- Score e valore equo sono stime di un modello pubblicato, non fatti né un prezzo obiettivo.
- Valutazioni redatte da SSM Ventures UG (haftungsbeschränkt), responsabile Sven Brostmeyer, amministratore, in modo automatico secondo il modello pubblicato.
- Nessuna consulenza in materia di investimenti. Sono possibili perdite fino alla perdita totale. Le circostanze personali non vengono considerate.