Azioni Heritage Insurance Holdings
HRTGNYSEHeritage Insurance Holdings, Inc., FinanzaISIN US42727J1025
75Score 75 su 100, Forte
Prezzo e trend
62 / 100
Andamento del prezzo
+12 % in un annoIl grafico mostra i prezzi di chiusura giornalieri di 12 anni, rettificati per i frazionamenti azionari e senza dividendi. Un clic nel grafico imposta un avviso di prezzo a quel livello.
Sopra la media mobile a 200 giorni: il prezzo è più alto del 16 %.
Da agosto 2026 la media a 50 giorni è sopra quella a 200 giorni, il trend si è girato verso l’alto.
Normale: il prezzo non è né surriscaldato né in forte calo (RSI 31).
Il prezzo è 11 % sotto il suo massimo annuale. Calo massimo in 12 anni: 95 % (da luglio 2015 a ottobre 2022).
Indicatori grafici per utenti esperti
- SMA 5031,43 €
- Prezzo medio delle ultime 50 sedute, mostra il trend di breve periodo.
- SMA 20026,17 €
- Prezzo medio delle ultime 200 sedute, mostra il trend di lungo periodo.
- RSI (14)31
- Forza relativa degli ultimi 14 giorni su una scala da 0 a 100. Sopra 70 il prezzo è considerato surriscaldato, sotto 30 in forte calo.
- MACDsotto la linea di segnale
- Confronta una media dei prezzi veloce e una lenta. Sopra la sua linea di segnale lo slancio aumenta, sotto diminuisce.
- Supporto18,84 €
- Il prezzo di chiusura più basso degli ultimi dodici mesi.
- Resistenza34,02 €
- Il prezzo di chiusura più alto degli ultimi dodici mesi.
Analisi in breve
Calcolata dai dati con regole fisse, senza IA
- Heritage Insurance Holdings, Inc. appartiene al settore Assicurazioni danni (Stati Uniti) e, con una capitalizzazione di 895,85 mln €, è al 49º posto su 58 società del settore su MEQIRI.
- Nell’esercizio 2025 ha registrato ricavi per 764,67 mln € (in crescita del 3,7 % rispetto all’anno precedente) e un utile di 176,51 mln € (in crescita del 217,8 %).
- MEQIRI Score 75 su 100 (Forte): posizione 220 su 975 nel comparto Finanza, mediana 68.
Mostra di più
- Il P/E è di 4,6 (mediana Assicurazioni danni 12,3, mediana propria degli ultimi anni 13,5).
- Secondo il nostro modello il valore equo è di 70,76 €, il prezzo è inferiore del 57 %.
Spiegato in modo semplice
I numeri di questa pagina in parole semplici, scritti da un’IA
Punti di forza
- Utile per azione in crescitaIn crescita dell’80,5 % all’anno dal 2020.Crescita 74
- Rendimento del capitale proprio elevatoRendimento del capitale proprio del 39,4 % negli ultimi 12 mesi.Redditività 89
- Valutazione bassaP/E 4,6, mediana Assicurazioni danni 12,3, mediana storica del titolo 13,5.Valutazione 100
Punti deboli
- Il margine può ridiscendereMargine operativo del 30,6 %, contro una media del 0,4 % negli anni precedenti, nei quali oscillava tra il −25,1 % e il 10,1 %. Dopo picchi simili, due anni più tardi il margine era più basso di oltre un quarto in 44 casi su 100, contro 24 su 100 per altre società con margini elevati.
- Gli analisti prevedono utili in caloIn calo del 16,2 % all’anno fino al 2027 (stime di 3 analisti).
- Forte volatilità del prezzoVolatilità annua del 48 % negli ultimi 12 mesi.Stabilità 68
Spiccano soprattutto la valutazione e la redditività.
Valore giornaliero del 13/11/2026
Come nasce lo scoreScore in sintesi
Da ieri lo score è passato da 76 a 75.
I fondamentali sono complessivamente solidi.
Andamento dello score
L’andamento completo fino a 20 anni è incluso in MEQIRI Pro.
Vedi i pianiRischio di crollo medio
Quanto bene avverte MEQIRISi colloca nella fascia centrale tra le azioni più piccole.
Dal 2016 al 2025, 20 azioni di questo tipo su 100 sono crollate del 30 % o più entro un anno, contro una media del gruppo di 23 su 100.
Cosa fa salire il rischio
- forte volatilità del prezzo
Valutazione
Semaforo di valutazione
Nettamente sottovalutataSecondo il nostro modello un prezzo sotto 50,55 € è considerato a buon mercato e uno sopra 117,94 € caro (incertezza alta in base alla volatilità del prezzo nell’ultimo anno).
Le due componenti del valore equo sono 60,77 € (modello del rendimento in eccesso) e 80,76 € (confronto di settore), e la loro distanza mostra l’incertezza della stima. Il prezzo è sotto entrambe.
Calcolato con un costo del capitale proprio dell’8,8 %. Al 9,8 % il valore equo sarebbe 65,70 €, al 7,8 % sarebbe 78,36 €.
Indicatori di valutazione
Per metà dal modello dei rendimenti in eccesso, per metà dall’utile moltiplicato per il P/E del settore (12,3).
Calcola con le tue ipotesiAndamento della società
Qui vedi l’andamento su più anni con un commento automatico.
Ricavi
Nei dodici mesi chiusi al 30/09/2026 i ricavi sono scesi del 6,4 % rispetto ai dodici mesi precedenti. I ricavi crescono con forza dal 2012, di circa il 47 % all’anno.
Margini
- Margine operativo
- Margine netto
Nell’esercizio 2025: operativo 31 %, netto 23 %. Banche e assicurazioni non hanno un margine lordo, e il margine netto non è confrontabile con quello di altri settori. Lo score li esclude entrambi.
Debito e bilancio
dati dell’ultimo trimestrePer banche e assicurazioni, depositi e passività sono l’attività stessa. Indebitamento e current ratio dicono poco in questo caso, e lo score non li valuta.
Risultati
- Prossimi risultati
- 08/03/2027tra 115 giorni
- Ultima pubblicazione
- 28/10/2026Utile per azione pubblicato 1,55 € (atteso 0,84 €)sopra le attese
Stime degli analisti
- Utile per azione
- 5,49 €+11,4 %
- Ricavi
- 777,16 mln €−0,1 %
- Utile per azione
- 4,63 €−1,4 %
- Ricavi
- 773,56 mln €−4,6 %
MEQIRI registra le stime dal 15/10/2026. Finché non sono disponibili 30 giorni di dati, la scheda mostra la variazione da quella data. Media delle stime secondo Financial Modeling Prep. Nessun prezzo obiettivo e nessuna raccomandazione.
Guidance dell’azienda confermata
Prezzo dopo i risultati: +2,6 %«Based on those trends, we continue to expect a return to personal lines policy count growth in 2027.»La guidance non è inclusa nello score e non costituisce una raccomandazione di acquisto o di vendita.
Dalla conference call sui risultati trimestrali del 29/10/2026 (3º trimestre dell’esercizio 2026), letta da un’IA.
Insider
Acquisti e vendite sul mercato da parte di dirigenti, consiglieri di amministrazione e grandi azionisti
Un insider ha acquistato sul mercato negli ultimi 6 mesi, per un totale di 340.177 €. 5 insider hanno venduto, per un totale di 3,02 mln €.
Le vendite dicono meno degli acquisti: molti vendono secondo un piano prestabilito, per pagare le tasse o per diversificare.
- Johns Timothy EVendita
19 ott 2026, See Remarks
- Azioni
- 3.500
- Prezzo
- 32,41 €
- Controvalore
- 113.425 €
- Johns Timothy EVendita
18 set 2026, See Remarks
- Azioni
- 3.500
- Prezzo
- 31,35 €
- Controvalore
- 109.719 €
- Garateix Ernie JVendita
14 set 2026, Chief Executive Officer
- Azioni
- 2.500
- Prezzo
- 31,81 €
- Controvalore
- 79.537 €
Mostra altre 13 voci
- Binnun SharonVendita
9 set 2026, Chief Accounting Officer
- Azioni
- 6.565
- Prezzo
- 30,52 €
- Controvalore
- 200.339 €
- Garateix Ernie JVendita
3 set 2026, Chief Executive Officer
- Azioni
- 2.500
- Prezzo
- 31,68 €
- Controvalore
- 79.190 €
- Binnun SharonVendita
1 set 2026, Chief Accounting Officer
- Azioni
- 9.200
- Prezzo
- 30,60 €
- Controvalore
- 281.558 €
- Garateix Ernie JVendita
24 ago 2026, Chief Executive Officer
- Azioni
- 10.000
- Prezzo
- 31,47 €
- Controvalore
- 314.728 €
- Johns Timothy EVendita
19 ago 2026, See Remarks
- Azioni
- 3.500
- Prezzo
- 30,39 €
- Controvalore
- 106.366 €
- Garateix Ernie JVendita
18 ago 2026, Chief Executive Officer
- Azioni
- 5.000
- Prezzo
- 31,17 €
- Controvalore
- 155.875 €
- Garateix Ernie JVendita
17 ago 2026, Chief Executive Officer
- Azioni
- 5.000
- Prezzo
- 30,96 €
- Controvalore
- 154.815 €
- Lusk KirkVendita
17 ago 2026, Chief Financial Officer
- Azioni
- 10.000
- Prezzo
- 30,83 €
- Controvalore
- 308.264 €
- Moura TimothyVendita
10 ago 2026, See Remarks
- Azioni
- 15.104
- Prezzo
- 29,32 €
- Controvalore
- 442.813 €
- Binnun SharonVendita
3 ago 2026, Chief Accounting Officer
- Azioni
- 9.200
- Prezzo
- 27,10 €
- Controvalore
- 249.332 €
- Binnun SharonVendita
1 lug 2026, Chief Accounting Officer
- Azioni
- 9.200
- Prezzo
- 23,98 €
- Controvalore
- 220.641 €
- Binnun SharonVendita
22 giu 2026, Chief Accounting Officer
- Azioni
- 9.200
- Prezzo
- 21,98 €
- Controvalore
- 202.241 €
- Whiting Paul LAcquisto
19 mag 2026, Consigliere
- Azioni
- 16.000
- Prezzo
- 21,26 €
- Controvalore
- 340.177 €
Le operazioni parziali di una stessa comunicazione sono riportate in una riga, con il prezzo medio.
Fonte: comunicazioni Form 4 alla SEC, l’autorità di vigilanza sulla borsa statunitense. Assegnazioni, esercizi di opzioni, donazioni e trattenute fiscali sono esclusi. Non è una raccomandazione d’acquisto.
Ultimi eventi di Heritage Insurance Holdings
Gli eventi principali degli ultimi sei mesi, dai nostri dati. Con un clic arrivi alla scheda corrispondente.
Confronto con il comparto
975 titoli valutati nel comparto Finanza
- Questo titolo
- 75
- Mediana del comparto
- 68
Categorie rispetto alla mediana del comparto
La mediana è il valore centrale: metà dei titoli del comparto si trova sopra, l’altra metà sotto. Le categorie con troppo pochi valori di confronto non sono indicate.
Concorrenti nel settore Assicurazioni danni
Le società immediatamente più grandi e più piccole per capitalizzazione
- United Fire GroupUFCS 1,19 mld €64
- Stewart Information ServicesSTC 1,15 mld €47
- Ategrity Specialty HoldingsASIC 1,05 mld €70
- Bowhead Specialty HoldingsBOW 1,01 mld €75
- Hippo HoldingsHIPO 887,95 mln €51
- FBD HoldingsEG7.IR 700,97 mln €79
- Donegal GroupDGICA 640,26 mln €59
- RootROOT 606,36 mln €54
ETF che contengono Heritage Insurance Holdings
Presente in 11 ETF su Xetra. Qui per ogni indice l’ETF con il peso maggiore.
| ETF | Peso | Costi | Dimensione del fondo |
|---|---|---|---|
| Avantis Global Small Cap Value UCITS ETFAVWS | 0,08 % | 0,39 % | 1,47 mld € |
| L&G Russell 2000 US Small Cap Quality UCITS ETFETLZ | 0,06 % | 0,30 % | 185,82 mln € |
| State Street SPDR Russell 2000 U.S. Small Cap UCITS ETF (Acc)ZPRR | 0,03 % | 0,30 % | 4,28 mld € |
Mostra altre 5 voci
| Xtrackers Russell 2000 UCITS ETF 1CXRS2 | 0,03 % | 0,30 % | 2,22 mld € |
| State Street SPDR MSCI USA Small Cap Value Weighted UCITS ETFZPRV | 0,03 % | 0,30 % | 944,34 mln € |
| iShares MSCI USA Small Cap CTB Enhanced ESG UCITS ETFSXRG | 0,01 % | 0,43 % | 2,5 mld € |
| iShares MSCI World Small Cap CTB Enhanced ESG UCITS ETFCBUG | 0,01 % | 0,10 % | 395,74 mln € |
| iShares MSCI World Small Cap UCITS ETFIUSN | 0,01 % | 0,35 % | 8,27 mld € |
Posizioni secondo le comunicazioni dei fondi tramite FMP, esclusi gli ETF swap (le loro posizioni sono solo garanzie).
Aggiornamento dei dati e fonti
- Score
- Valore del 13/11/2026, ricalcolato ogni notte
- Prezzo
- Prezzo di chiusura del 12/11/2026
- Ultimo bilancio annuale
- Esercizio 2025, data di chiusura 31/12/2025
- Valuta
- Importi in euro, convertiti al tasso di riferimento BCE del 12/11/2026 (1 € = 1,1081 USD)
- Fonte
- Bilanci, indicatori e prezzi di Financial Modeling Prep (FMP), tratti dai report della società. Score e valore equo li calcola MEQIRI stesso a partire da questi dati.
Informazioni obbligatorie su questa valutazione
- ; orizzonte temporale di circa 12 mesi
- Classificazione Forte, pubblicata dal 07/11/2026 (nello storico dello score dal 12/06/2026)
- Segnale di valutazione Sottovalutata dal 07/11/2026
- Prezzi di chiusura giornalieri, indicatori memorizzati fino a 24 ore
- Score e valore equo sono stime di un modello pubblicato, non fatti né un prezzo obiettivo.
- Valutazioni redatte da SSM Ventures UG (haftungsbeschränkt), responsabile Sven Brostmeyer, amministratore, in modo automatico secondo il modello pubblicato.
- Nessuna consulenza in materia di investimenti. Sono possibili perdite fino alla perdita totale. Le circostanze personali non vengono considerate.