Azioni HCI Group
HCINYSEHCI Group, Inc., FinanzaISIN US40416E1038
81Score 81 su 100, Forte
Prezzo e trend
72 / 100
Andamento del prezzo
+0,7 % in un annoIl grafico mostra i prezzi di chiusura giornalieri di 18 anni, rettificati per i frazionamenti azionari e senza dividendi. Un clic nel grafico imposta un avviso di prezzo a quel livello.
Sopra la media mobile a 200 giorni: il prezzo è più alto dell’11 %.
Da agosto 2026 la media a 50 giorni è sopra quella a 200 giorni, il trend si è girato verso l’alto.
Normale: il prezzo non è né surriscaldato né in forte calo (RSI 33).
Il prezzo è 7,7 % sotto il suo massimo annuale. Calo massimo in 18 anni: 79 % (da ottobre 2021 a ottobre 2022).
Indicatori grafici per utenti esperti
- SMA 50171,87 €
- Prezzo medio delle ultime 50 sedute, mostra il trend di breve periodo.
- SMA 200155,17 €
- Prezzo medio delle ultime 200 sedute, mostra il trend di lungo periodo.
- RSI (14)33
- Forza relativa degli ultimi 14 giorni su una scala da 0 a 100. Sopra 70 il prezzo è considerato surriscaldato, sotto 30 in forte calo.
- MACDsotto la linea di segnale
- Confronta una media dei prezzi veloce e una lenta. Sopra la sua linea di segnale lo slancio aumenta, sotto diminuisce.
- Supporto134,45 €
- Il prezzo di chiusura più basso degli ultimi dodici mesi.
- Resistenza186,52 €
- Il prezzo di chiusura più alto degli ultimi dodici mesi.
Analisi in breve
Calcolata dai dati con regole fisse, senza IA
- HCI Group, Inc. appartiene al settore Assicurazioni danni (Stati Uniti) e, con una capitalizzazione di 2,14 mld €, è al 38º posto su 58 società del settore su MEQIRI.
- Nell’esercizio 2025 ha registrato ricavi per 813,05 mln € (in crescita del 20,2 % rispetto all’anno precedente) e un utile di 269,84 mln € (in crescita del 171,9 %).
- Per l’esercizio 2026 gli analisti si attendono in media ricavi per 886,05 mln € (in crescita del 9 %) e un utile per azione rettificato di 18,89 € (in calo del 7,7 %).
Mostra di più
- MEQIRI Score 81 su 100 (Forte): posizione 66 su 975 nel comparto Finanza, mediana 68.
- Il P/E è di 7,5 (mediana Assicurazioni danni 12,3, mediana propria degli ultimi anni 13,4).
- Secondo il nostro modello il valore equo è di 311,23 €, il prezzo è inferiore del 45 %.
Spiegato in modo semplice
I numeri di questa pagina in parole semplici, scritti da un’IA
Punti di forza
- Utile per azione in crescitaIn crescita del 51,3 % all’anno dal 2020.Crescita 99
- Rendimento del capitale proprio elevatoRendimento del capitale proprio del 30,3 % negli ultimi 12 mesi.Redditività 90
- Cresce più del settoreRicavi in crescita del 23,7 % all’anno dal 2020, mediana Assicurazioni danni 8,5 %.Crescita 99
Punti deboli
- DiluizioneNumero di azioni in aumento del 55 % dal 2020.Allocazione del capitale 52
- Il margine può ridiscendereMargine operativo del 47,7 %, contro una media del 13,4 % negli anni precedenti, nei quali oscillava tra il −13,9 % e il 23,1 %. Dopo picchi simili, due anni più tardi il margine era più basso di oltre un quarto in 44 casi su 100, contro 24 su 100 per altre società con margini elevati.
- Gli analisti prevedono utili in caloIn calo del 10,9 % all’anno fino al 2027 (stime di 3 analisti).
Spiccano soprattutto la valutazione e la crescita.
Valore giornaliero del 13/11/2026
Come nasce lo scoreScore in sintesi
Da ieri lo score è passato da 80 a 81.
I fondamentali sono complessivamente solidi.
Andamento dello score
L’andamento completo fino a 20 anni è incluso in MEQIRI Pro.
Vedi i pianiRischio di crollo medio
Quanto bene avverte MEQIRISi colloca nella fascia centrale tra le azioni più piccole.
Dal 2016 al 2025, 20 azioni di questo tipo su 100 sono crollate del 30 % o più entro un anno, contro una media del gruppo di 23 su 100.
Cosa fa salire il rischio
- punteggio di crescita alto (nel backtest crolli più frequenti)
Cosa lo riduce
- fondamentali solidi
Valutazione
Semaforo di valutazione
Nettamente sottovalutataSecondo il nostro modello un prezzo sotto 239,41 € è considerato a buon mercato e uno sopra 444,62 € caro (incertezza media in base alla volatilità del prezzo nell’ultimo anno).
Le due componenti del valore equo sono 338,96 € (modello del rendimento in eccesso) e 283,51 € (confronto di settore), e la loro distanza mostra l’incertezza della stima. Il prezzo è sotto entrambe.
Calcolato con un costo del capitale proprio dell’8,8 %. Al 9,8 % il valore equo sarebbe 282,99 €, al 7,8 % sarebbe 353,60 €.
Indicatori di valutazione
Per metà dal modello dei rendimenti in eccesso, per metà dall’utile moltiplicato per il P/E del settore (12,3).
Calcola con le tue ipotesiAndamento della società
Qui vedi l’andamento su più anni con un commento automatico.
Ricavi
Nei dodici mesi chiusi al 30/09/2026 i ricavi sono saliti del 20,1 % rispetto ai dodici mesi precedenti. Fino al 2020 le barre includono divisioni poi scorporate o vendute. Su base comparabile, come nelle relazioni annuali depositate alla SEC, i ricavi sono cresciuti del 23,7 % l’anno.
Margini
- Margine operativo
- Margine netto
Nell’esercizio 2025: operativo 48 %, netto 33 %. Banche e assicurazioni non hanno un margine lordo, e il margine netto non è confrontabile con quello di altri settori. Lo score li esclude entrambi.
Debito e bilancio
dati dell’ultimo trimestrePer banche e assicurazioni, depositi e passività sono l’attività stessa. Indebitamento e current ratio dicono poco in questo caso, e lo score non li valuta.
Risultati
- Prossimi risultati
- 24/02/2027tra 103 giorni
- Ultima pubblicazione
- 04/11/2026Utile per azione pubblicato 5,82 € (atteso 4,48 €)sopra le attese
Stime degli analisti
Le stime sull’utile sono rimaste quasi invariate dal 15/10/2026.
- Utile per azione
- 18,89 €+0,5 %
- Ricavi
- 886,05 mln €0,0 %
- Utile per azione
- 17,54 €0,0 %
- Ricavi
- 944,85 mln €0,0 %
MEQIRI registra le stime dal 15/10/2026. Finché non sono disponibili 30 giorni di dati, la scheda mostra la variazione da quella data. Media delle stime secondo Financial Modeling Prep. Nessun prezzo obiettivo e nessuna raccomandazione.
Guidance dell’azienda confermata
Prezzo dopo i risultati: −1,3 %«For the full year 2025, the combined ratio was about 57%, and it was 57% again this quarter, illustrating the quality of our underwriting and our operating efficiencies.»La guidance non è inclusa nello score e non costituisce una raccomandazione di acquisto o di vendita.
Dalla conference call sui risultati trimestrali del 06/05/2026 (1º trimestre dell’esercizio 2026), letta da un’IA.
Insider
Acquisti e vendite sul mercato da parte di dirigenti, consiglieri di amministrazione e grandi azionisti
Nessun acquisto né vendita sul mercato negli ultimi 6 mesi.
Fonte: comunicazioni Form 4 alla SEC, l’autorità di vigilanza sulla borsa statunitense. Assegnazioni, esercizi di opzioni, donazioni e trattenute fiscali sono esclusi. Non è una raccomandazione d’acquisto.
Ultimi eventi di HCI Group
Gli eventi principali degli ultimi sei mesi, dai nostri dati. Con un clic arrivi alla scheda corrispondente.
Confronto con il comparto
975 titoli valutati nel comparto Finanza
- Questo titolo
- 81
- Mediana del comparto
- 68
Categorie rispetto alla mediana del comparto
La mediana è il valore centrale: metà dei titoli del comparto si trova sopra, l’altra metà sotto. Le categorie con troppo pochi valori di confronto non sono indicate.
Concorrenti nel settore Assicurazioni danni
Le società immediatamente più grandi e più piccole per capitalizzazione
- LemonadeLMND 3,02 mld €23
- Slide Insurance HoldingsSLDE 2,75 mld €83
- Skyward Specialty Insurance GroupSKWD 2,51 mld €74
- Porch GroupPRCH 2,2 mld €36
- Horace Mann EducatorsHMN 1,93 mld €67
- KemperKMPR 1,82 mld €35
- Safety Insurance GroupSAFT 1,38 mld €61
- Línea Directa AseguradoraLDA.MC 1,38 mld €76
ETF che contengono HCI Group
Presente in 12 ETF su Xetra. Qui per ogni indice l’ETF con il peso maggiore.
| ETF | Peso | Costi | Dimensione del fondo |
|---|---|---|---|
| Avantis Global Small Cap Value UCITS ETFAVWS | 0,20 % | 0,39 % | 1,47 mld € |
| L&G Russell 2000 US Small Cap Quality UCITS ETFETLZ | 0,17 % | 0,30 % | 185,82 mln € |
| iShares S&P SmallCap 600 UCITS ETFIUS3 | 0,11 % | 0,30 % | 2,31 mld € |
Mostra altre 5 voci
| State Street SPDR Russell 2000 U.S. Small Cap UCITS ETF (Acc)ZPRR | 0,07 % | 0,30 % | 4,28 mld € |
| Xtrackers Russell 2000 UCITS ETF 1CXRS2 | 0,07 % | 0,30 % | 2,22 mld € |
| State Street SPDR MSCI USA Small Cap Value Weighted UCITS ETFZPRV | 0,04 % | 0,30 % | 944,34 mln € |
| iShares MSCI World Small Cap UCITS ETFIUSN | 0,02 % | 0,35 % | 8,27 mld € |
| iShares MSCI USA Small Cap CTB Enhanced ESG UCITS ETFSXRG | 0,01 % | 0,43 % | 2,5 mld € |
Posizioni secondo le comunicazioni dei fondi tramite FMP, esclusi gli ETF swap (le loro posizioni sono solo garanzie).
Aggiornamento dei dati e fonti
- Score
- Valore del 13/11/2026, ricalcolato ogni notte
- Prezzo
- Prezzo di chiusura del 12/11/2026
- Ultimo bilancio annuale
- Esercizio 2025, data di chiusura 31/12/2025
- Valuta
- Importi in euro, convertiti al tasso di riferimento BCE del 12/11/2026 (1 € = 1,1081 USD)
- Fonte
- Bilanci, indicatori e prezzi di Financial Modeling Prep (FMP), tratti dai report della società. Score e valore equo li calcola MEQIRI stesso a partire da questi dati.
Informazioni obbligatorie su questa valutazione
- ; orizzonte temporale di circa 12 mesi
- Classificazione Forte, pubblicata dal 07/11/2026 (nello storico dello score dal 30/11/2023)
- Segnale di valutazione Sottovalutata dal 07/11/2026
- Prezzi di chiusura giornalieri, indicatori memorizzati fino a 24 ore
- Score e valore equo sono stime di un modello pubblicato, non fatti né un prezzo obiettivo.
- Valutazioni redatte da SSM Ventures UG (haftungsbeschränkt), responsabile Sven Brostmeyer, amministratore, in modo automatico secondo il modello pubblicato.
- Nessuna consulenza in materia di investimenti. Sono possibili perdite fino alla perdita totale. Le circostanze personali non vengono considerate.