Azioni Grenke
GLJ.DEXETRAGrenke AG, FinanzaISIN DE000A161N30WKN A161N3
48Score 48 su 100, Debole
Prezzo e trend
54 / 100
Andamento del prezzo
−23 % in un annoIl grafico mostra i prezzi di chiusura giornalieri di 20 anni, rettificati per i frazionamenti azionari e senza dividendi. Un clic nel grafico imposta un avviso di prezzo a quel livello.
Sotto la media mobile a 200 giorni: il prezzo è più basso del 6,1 %.
Da novembre 2025 la media a 50 giorni è sotto quella a 200 giorni, il trend si è girato verso il basso.
Surriscaldato: di recente il prezzo è salito molto in fretta (RSI 77).
Il prezzo è 28 % sotto il suo massimo annuale. Calo massimo in 20 anni: 91 % (da giugno 2018 a ottobre 2026).
Indicatori grafici per utenti esperti
- SMA 5010,62 €
- Prezzo medio delle ultime 50 sedute, mostra il trend di breve periodo.
- SMA 20012,18 €
- Prezzo medio delle ultime 200 sedute, mostra il trend di lungo periodo.
- RSI (14)77
- Forza relativa degli ultimi 14 giorni su una scala da 0 a 100. Sopra 70 il prezzo è considerato surriscaldato, sotto 30 in forte calo.
- MACDsopra la linea di segnale
- Confronta una media dei prezzi veloce e una lenta. Sopra la sua linea di segnale lo slancio aumenta, sotto diminuisce.
- Supporto9,73 €
- Il prezzo di chiusura più basso degli ultimi dodici mesi.
- Resistenza15,98 €
- Il prezzo di chiusura più alto degli ultimi dodici mesi.
Analisi in breve
Calcolata dai dati con regole fisse, senza IA
- Grenke AG appartiene al settore Carte di credito e prestiti (Germania) e, con una capitalizzazione di 505,39 mln €, è al 54º posto su 59 società del settore su MEQIRI.
- Nell’esercizio 2025 ha registrato ricavi per 901,99 mln € (in crescita del 10,1 % rispetto all’anno precedente) e un utile di 69,76 mln € (in calo dell’8,1 %).
- MEQIRI Score 48 su 100 (Debole): posizione 876 su 975 nel comparto Finanza, mediana 68.
Mostra di più
- Il P/E è di 7 (mediana Carte di credito e prestiti 11,8, mediana propria degli ultimi anni 18,3).
- Secondo il nostro modello il valore equo è di 12,13 €, il prezzo è inferiore del 6 %.
Spiegato in modo semplice
I numeri di questa pagina in parole semplici, scritti da un’IA
Punti di forza
- Valutazione bassaP/E 7, mediana Carte di credito e prestiti 11,8, mediana storica del titolo 18,3.Valutazione 70
- Sempre in utileUtile in tutti i 10 esercizi dal 2016 al 2025.
- Gli analisti prevedono una forte crescita degli utiliIn crescita del 16,9 % all’anno fino al 2028 (stime di 5 analisti).
Punti deboli
- Debito elevatoDebiti pari a 6,2 volte il patrimonio netto (dati dell’ultimo trimestre), mediana Carte di credito e prestiti 1,48.Stabilità 63
- Margine in caloMargine operativo dell’8 %, contro una media del 16,4 % negli anni precedenti (fino al 2024).Redditività 44
- Flusso di cassa libero negativoFlusso di cassa libero di −127,5 mln € negli ultimi 12 mesi.Fondamentali 47
Spicca soprattutto la valutazione, mentre la redditività e la crescita frenano lo score.
Valore giornaliero del 13/11/2026
Come nasce lo scoreScore in sintesi
Da ieri lo score è passato da 46 a 48.
La qualità dei fondamentali è altalenante.
Andamento dello score
L’andamento completo fino a 20 anni è incluso in MEQIRI Pro.
Vedi i pianiRischio di crollo medio
Quanto bene avverte MEQIRISi colloca nella fascia centrale tra le azioni più piccole.
Dal 2016 al 2025, 20 azioni di questo tipo su 100 sono crollate del 30 % o più entro un anno, contro una media del gruppo di 23 su 100.
Cosa fa salire il rischio
- fondamentali deboli
Valutazione
Semaforo di valutazione
Valutazione correttaSecondo il nostro modello un prezzo sotto 8,66 € è considerato a buon mercato e uno sopra 20,21 € caro (incertezza alta, una delle due componenti del valore equo vale più del doppio dell’altra).
Le due componenti del valore equo sono 4,83 € (modello dei flussi di cassa) e 19,43 € (confronto di settore), e la loro distanza mostra l’incertezza della stima.
Calcolato con un costo del capitale proprio del 10,6 %. All’11,6 % il valore equo sarebbe 11,87 €, al 9,6 % sarebbe 12,45 €.
Indicatori di valutazione
Per metà dal modello del dividendo, per metà dall’utile moltiplicato per il P/E del settore (11,8).
Calcola con le tue ipotesiAndamento della società
Qui vedi l’andamento su più anni con un commento automatico.
Ricavi
Nei dodici mesi chiusi al 30/06/2026 i ricavi sono saliti del 9,3 % rispetto ai dodici mesi precedenti. I ricavi crescono in modo solido dal 2018, di circa il 7 % all’anno. Dal 2018 i ricavi sono riportati in modo diverso (ad esempio al lordo invece che al netto), gli anni precedenti non sono confrontabili e non compaiono nel grafico.
Margini
- Margine lordo
- Margine operativo
- Margine netto
Nell’esercizio 2025: lordo 65 %, operativo 8 %, netto 8 %. Dal 2018 i ricavi sono riportati in modo diverso (ad esempio al lordo invece che al netto), gli anni precedenti non sono confrontabili e non compaiono nel grafico.
Debito e bilancio
dati dell’ultimo trimestreRicorso significativo al debito, ma l’onere degli interessi è ampiamente coperto.
Risultati
- Prossimi risultati
- 11/03/2027tra 118 giorni
- Ultima pubblicazione
- 13/08/2026Utile per azione pubblicato 0,37 € (atteso 0,39 €)sotto le attese
Stime degli analisti
Le stime sull’utile sono rimaste quasi invariate dal 15/10/2026.
- Utile per azione
- 1,37 €0,0 %
- Ricavi
- 735,52 mln €0,0 %
- Utile per azione
- 1,61 €0,0 %
- Ricavi
- 781,18 mln €0,0 %
MEQIRI registra le stime dal 15/10/2026. Finché non sono disponibili 30 giorni di dati, la scheda mostra la variazione da quella data. Media delle stime secondo Financial Modeling Prep. Nessun prezzo obiettivo e nessuna raccomandazione.
Guidance dell’azienda mista
Prezzo dopo i risultati: −3,2 %«For new business, given the continued weakness in investment activity, we currently expect to come in at the lower end of our guidance of EUR 3.4 billion to EUR 3.6 billion range.»La guidance non è inclusa nello score e non costituisce una raccomandazione di acquisto o di vendita.
Dalla conference call sui risultati trimestrali del 12/08/2026 (2º trimestre dell’esercizio 2026), letta da un’IA.
Ultimi eventi di Grenke
Gli eventi principali degli ultimi sei mesi, dai nostri dati. Con un clic arrivi alla scheda corrispondente.
Confronto con il comparto
975 titoli valutati nel comparto Finanza
- Questo titolo
- 48
- Mediana del comparto
- 68
Categorie rispetto alla mediana del comparto
La mediana è il valore centrale: metà dei titoli del comparto si trova sopra, l’altra metà sotto. Le categorie con troppo pochi valori di confronto non sono indicate.
Concorrenti nel settore Carte di credito e prestiti
Le società immediatamente più grandi e più piccole per capitalizzazione
- Green DotGDOT 593,46 mln €42
- World AcceptanceWRLD 545,63 mln €56
- Oportun FinancialOPRT 541,08 mln €54
- NavientNAVI 519,66 mln €36
- OppFiOPFI 451,9 mln €73
- LendingTreeTREE 447,38 mln €59
- PRA GroupPRAA 403,78 mln €58
- AxactorACR.OL 326,45 mln €31
ETF che contengono Grenke
Presente in 14 ETF su Xetra. Qui per ogni indice l’ETF con il peso maggiore.
| ETF | Peso | Costi | Dimensione del fondo |
|---|---|---|---|
| Amundi SDAX UCITS ETF DistC005 | 0,75 % | 0,70 % | 158,8 mln € |
| Amundi MSCI EMU Small Cap ESG Broad Transition UCITS ETF DISTLGWU | 0,17 % | 0,40 % | 580,62 mln € |
| Amundi MSCI Europe Small Cap ESG Broad Transition UCITS ETF DistX026 | 0,09 % | 0,23 % | 321,86 mln € |
Mostra altre 5 voci
| UBS MSCI EMU Small Cap UCITS ETF EUR disUEFD | 0,05 % | 0,28 % | 630,46 mln € |
| State Street SPDR MSCI Europe Small Cap Value Weighted UCITS ETF EUR AccZPRX | 0,04 % | 0,30 % | 813,64 mln € |
| Amundi F.A.Z. 100 UCITS ETFC006 | 0,02 % | 0,15 % | 104,39 mln € |
| Xtrackers MSCI Europe Small Cap UCITS ETF 1CXXSC | 0,02 % | 0,30 % | 3,45 mld € |
| Vanguard Germany All Cap UCITS ETF (EUR) DistributingVGER | 0,01 % | 0,07 % | 255,26 mln € |
Posizioni secondo le comunicazioni dei fondi tramite FMP, esclusi gli ETF swap (le loro posizioni sono solo garanzie).
Aggiornamento dei dati e fonti
- Score
- Valore del 13/11/2026, ricalcolato ogni notte
- Prezzo
- Prezzo di chiusura del 12/11/2026
- Ultimo bilancio annuale
- Esercizio 2025, data di chiusura 31/12/2025
- Fonte
- Bilanci, indicatori e prezzi di Financial Modeling Prep (FMP), tratti dai report della società. Score e valore equo li calcola MEQIRI stesso a partire da questi dati.
Informazioni obbligatorie su questa valutazione
- ; orizzonte temporale di circa 12 mesi
- Classificazione Debole, pubblicata dal 07/11/2026 (nello storico dello score dal 02/01/2026)
- Segnale di valutazione Valutazione corretta dal 07/11/2026
- Prezzi di chiusura giornalieri, indicatori memorizzati fino a 24 ore
- Score e valore equo sono stime di un modello pubblicato, non fatti né un prezzo obiettivo.
- Valutazioni redatte da SSM Ventures UG (haftungsbeschränkt), responsabile Sven Brostmeyer, amministratore, in modo automatico secondo il modello pubblicato.
- Nessuna consulenza in materia di investimenti. Sono possibili perdite fino alla perdita totale. Le circostanze personali non vengono considerate.