Azioni Cullen/Frost Bankers
CFRNYSECullen/Frost Bankers, Inc., FinanzaISIN US2298991090
77Score 77 su 100, Forte
Prezzo e trend
81 / 100
Andamento del prezzo
+26 % in un annoIl grafico mostra i prezzi di chiusura giornalieri di 20 anni, rettificati per i frazionamenti azionari e senza dividendi. Un clic nel grafico imposta un avviso di prezzo a quel livello.
Sopra la media mobile a 200 giorni: il prezzo è più alto del 5,5 %.
Da gennaio 2026 la media a 50 giorni è sopra quella a 200 giorni, il trend si è girato verso l’alto.
Normale: il prezzo non è né surriscaldato né in forte calo (RSI 51).
Il prezzo è 7,2 % sotto il suo massimo annuale. Calo massimo in 20 anni: 59 % (da maggio 2018 a marzo 2020).
Indicatori grafici per utenti esperti
- SMA 50141,76 €
- Prezzo medio delle ultime 50 sedute, mostra il trend di breve periodo.
- SMA 200135,02 €
- Prezzo medio delle ultime 200 sedute, mostra il trend di lungo periodo.
- RSI (14)51
- Forza relativa degli ultimi 14 giorni su una scala da 0 a 100. Sopra 70 il prezzo è considerato surriscaldato, sotto 30 in forte calo.
- MACDsopra la linea di segnale
- Confronta una media dei prezzi veloce e una lenta. Sopra la sua linea di segnale lo slancio aumenta, sotto diminuisce.
- Supporto108,16 €
- Il prezzo di chiusura più basso degli ultimi dodici mesi.
- Resistenza153,49 €
- Il prezzo di chiusura più alto degli ultimi dodici mesi.
Analisi in breve
Calcolata dai dati con regole fisse, senza IA
- Nell’esercizio 2025 ha registrato ricavi per 2,02 mld € (in crescita dell’8,3 % rispetto all’anno precedente) e un utile di 585,29 mln € (in crescita dell’11,3 %).
- Per l’esercizio 2026 gli analisti si attendono in media ricavi per 2,19 mld € (in crescita dell’8,8 %) e un utile per azione rettificato di 10,03 € (in crescita dell’11,9 %).
- MEQIRI Score 77 su 100 (Forte): posizione 146 su 976 nel comparto Finanza, mediana 68.
Mostra di più
- Il P/E è di 14,4 (mediana Banche regionali 12,2, mediana propria degli ultimi anni 15,1).
- Secondo il nostro modello il valore equo è di 145,45 €, il prezzo è inferiore del 2 %.
Punti di forza
- Rendimento del capitale proprio elevatoRendimento del capitale proprio del 15,6 % negli ultimi 12 mesi.Redditività 71
- Sempre in utileUtile in tutti i 10 esercizi dal 2016 al 2025.Fondamentali 89
- Utile per azione in crescitaIn crescita del 14,4 % all’anno dal 2020.Crescita 73
Punti deboli
Nessuno dei nostri controlli dei punti deboli segnala qualcosa. Il rischio di crollo è misurato separatamente.
Spiccano soprattutto i fondamentali e l’analisi tecnica.
appena calcolato
Come nasce lo scoreScore in sintesi
I fondamentali sono complessivamente solidi.
Andamento dello score
L’andamento completo fino a 20 anni è incluso in MEQIRI Pro.
Vedi i pianiValutazione
Semaforo di valutazione
Valutazione correttaSecondo il nostro modello un prezzo sotto 121,21 € è considerato a buon mercato e uno sopra 181,81 € caro (incertezza bassa in base alla volatilità del prezzo nell’ultimo anno).
Le due componenti del valore equo sono 170,07 € (modello del rendimento in eccesso) e 120,83 € (confronto di settore), e la loro distanza mostra l’incertezza della stima.
Calcolato con un costo del capitale proprio dell’8,8 %. Al 9,8 % il valore equo sarebbe 131,28 €, al 7,8 % sarebbe 166,71 €.
Indicatori di valutazione
Per metà dal modello dei rendimenti in eccesso, per metà dall’utile moltiplicato per il P/E del settore (12,2).
Calcola con le tue ipotesiAndamento della società
Qui vedi l’andamento su più anni con un commento automatico.
Ricavi
Nei dodici mesi chiusi al 30/09/2026 i ricavi sono saliti del 6,7 % rispetto ai dodici mesi precedenti. I ricavi crescono in modo solido dal 2006, di circa il 6 % all’anno.
Margini
- Margine operativo
- Margine netto
Nell’esercizio 2025: operativo 35 %, netto 29 %. Banche e assicurazioni non hanno un margine lordo, e il margine netto non è confrontabile con quello di altri settori. Lo score li esclude entrambi.
Debito e bilancio
dati dell’ultimo trimestrePer banche e assicurazioni, depositi e passività sono l’attività stessa. Indebitamento e current ratio dicono poco in questo caso, e lo score non li valuta.
Risultati
- Prossimi risultati
- 28/01/2027tra 76 giorni
- Ultima pubblicazione
- 29/10/2026Utile per azione pubblicato 2,56 € (atteso 2,53 €)in linea con le attese
Stime degli analisti
Le stime sull’utile sono rimaste quasi invariate dal 15/10/2026.
- Utile per azione
- 10,03 €+0,9 %
- Ricavi
- 2,19 mld €+0,5 %
- Utile per azione
- 10,94 €+0,6 %
- Ricavi
- 2,35 mld €+1,2 %
MEQIRI registra le stime dal 15/10/2026. Finché non sono disponibili 30 giorni di dati, la scheda mostra la variazione da quella data. Media delle stime secondo Financial Modeling Prep. Nessun prezzo obiettivo e nessuna raccomandazione.
Guidance dell’azienda alzata
Prezzo dopo i risultati: −0,4 %«Based on current projections, we expect noninterest income growth of 7.5% to 8.5%, up from the prior guidance range of 4% to 5%. Regarding noninterest expense, we expect growth to be in the range of 4.5% to 5% year-over-year, down from the prior guidance of 5% to 6%.»La guidance non è inclusa nello score e non costituisce una raccomandazione di acquisto o di vendita.
Dalla conference call sui risultati trimestrali del 30/07/2026 (2º trimestre dell’esercizio 2026), letta da un’IA.
Insider
Acquisti e vendite sul mercato da parte di dirigenti, consiglieri di amministrazione e grandi azionisti
Nessun acquisto sul mercato negli ultimi 6 mesi. 4 insider hanno venduto, per un totale di 944.219 €.
Le vendite dicono meno degli acquisti: molti vendono secondo un piano prestabilito, per pagare le tasse o per diversificare.
- Bracher PaulVendita
5 nov 2026, President of CFR
- Azioni
- 2.900
- Prezzo
- 142,80 €
- Controvalore
- 414.129 €
- Henson Matthew BradleyVendita
2 nov 2026, Chief Accounting Officer
- Azioni
- 534
- Prezzo
- 144,14 €
- Controvalore
- 76.970 €
- Berman BobbyVendita
30 ott 2026, GEVP Research & Strategy
- Azioni
- 2.406
- Prezzo
- 141,77 €
- Controvalore
- 341.109 €
Mostra 1 altra voce
- Severyn Carol JeanVendita
12 giu 2026, GEVP and Chief Risk Officer
- Azioni
- 837
- Prezzo
- 133,82 €
- Controvalore
- 112.011 €
Fonte: comunicazioni Form 4 alla SEC, l’autorità di vigilanza sulla borsa statunitense. Assegnazioni, esercizi di opzioni, donazioni e trattenute fiscali sono esclusi. Non è una raccomandazione d’acquisto.
Ultimi eventi di Cullen/Frost Bankers
Gli eventi principali degli ultimi sei mesi, dai nostri dati. Con un clic arrivi alla scheda corrispondente.
Confronto con il comparto
976 titoli valutati nel comparto Finanza
- Questo titolo
- 77
- Mediana del comparto
- 68
Categorie rispetto alla mediana del comparto
La mediana è il valore centrale: metà dei titoli del comparto si trova sopra, l’altra metà sotto. Le categorie con troppo pochi valori di confronto non sono indicate.
ETF che contengono Cullen/Frost Bankers
Presente in 15 ETF su Xetra. Qui per ogni indice l’ETF con il peso maggiore.
| ETF | Peso | Costi | Dimensione del fondo |
|---|---|---|---|
| iShares S&P U.S. Banks UCITS ETFIUS2 | 1,75 % | 0,35 % | 1 mld € |
| State Street SPDR S&P U.S. Dividend Aristocrats UCITS ETF (Dist)SPYD | 0,39 % | 0,35 % | 3,66 mld € |
| State Street SPDR S&P 400 U.S. Mid Cap UCITS ETF (Acc)SPY4 | 0,29 % | 0,30 % | 5,36 mld € |
Mostra altre 5 voci
| WisdomTree US High Dividend UCITS ETF AccWTD9 | 0,20 % | 0,29 % | 182,46 mln € |
| WisdomTree US Equity Income UCITS ETF EUR Hedged AccWTDY | 0,20 % | 0,35 % | 204,34 mln € |
| State Street SPDR MSCI USA Small Cap Value Weighted UCITS ETFZPRV | 0,18 % | 0,30 % | 944,34 mln € |
| iShares MSCI World Small Cap UCITS ETFIUSN | 0,09 % | 0,35 % | 8,27 mld € |
| iShares MSCI USA Small Cap CTB Enhanced ESG UCITS ETFSXRG | 0,07 % | 0,43 % | 2,5 mld € |
Posizioni secondo le comunicazioni dei fondi tramite FMP, esclusi gli ETF swap (le loro posizioni sono solo garanzie).
Aggiornamento dei dati e fonti
- Prezzo
- Prezzo di chiusura dell’11/11/2026
- Ultimo bilancio annuale
- Esercizio 2025, data di chiusura 31/12/2025
- Valuta
- Importi in euro, convertiti al tasso di riferimento BCE del 12/11/2026 (1 € = 1,1081 USD)
- Fonte
- Bilanci, indicatori e prezzi di Financial Modeling Prep (FMP), tratti dai report della società. Score e valore equo li calcola MEQIRI stesso a partire da questi dati.
Informazioni obbligatorie su questa valutazione
- ; orizzonte temporale di circa 12 mesi
- Classificazione Forte, pubblicata dal 07/11/2026 (nello storico dello score dal 18/10/2026)
- Segnale di valutazione Valutazione corretta dal 07/11/2026
- Prezzi di chiusura giornalieri, indicatori memorizzati fino a 24 ore
- Score e valore equo sono stime di un modello pubblicato, non fatti né un prezzo obiettivo.
- Valutazioni redatte da SSM Ventures UG (haftungsbeschränkt), responsabile Sven Brostmeyer, amministratore, in modo automatico secondo il modello pubblicato.
- Nessuna consulenza in materia di investimenti. Sono possibili perdite fino alla perdita totale. Le circostanze personali non vengono considerate.