Il mio portafoglio

Tutto in euro, il prezzo di carico al cambio del giorno di acquisto.

• Calcoliamo le vendite secondo il metodo FIFO: escono per primi i titoli più vecchi. Per le tasse vale invece il costo medio ponderato, come presso le banche italiane.
• L’utile latente è la differenza tra il valore di oggi e il prezzo di carico dei titoli che detieni ancora. Commissioni e tasse compaiono a parte nel calcolo e non nel prezzo di carico, altrimenti conterebbero due volte.
• La percentuale accanto all’utile totale si riferisce a tutto il denaro che hai mai investito in acquisti. Non è un rendimento nel tempo: quello lo mostra il selettore «Rendimento».
• Il rendimento è il tuo utile nel periodo diviso per il massimo capitale investito nel portafoglio in quel periodo. L’indice di confronto riceve gli stessi acquisti e le stesse vendite negli stessi giorni.
• Il tasso interno di rendimento (TIR) lo calcoliamo da tutti gli acquisti, le vendite e i dividendi con la loro data e dal valore alla fine del periodo, come la funzione TIR.X di Excel.